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【防范非法集资宣传月】非法集资鉴别手册(四) | 典型非法集资活动“四部曲”
2022-06-18  作者:财通投教

编者按:为加大《防范和处置非法集资条例》普法和防非宣传力度,帮助投资者们增强对非法集资的防范意识和能力,财通投教将在防范非法集资宣传月期间持续推出防非系列文章,与大家分享非法集资的特点及其表现形式等。本篇为第四篇,主要介绍典型非法集资活动“四部曲”,一起了解一下!

典型非法集资活动四部曲

第一步:画饼

非法集资人会编织一个或多个尽可能高大上的项目。以新技术新革命新政策区块链虚拟货币等为幌子,描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图,把集资参与人的胃口起来,让其产生不容错过”“机不可失的错觉。非法集资人一般会把画大,尽可能吸引参与人眼球。

第二步:造势

利用一切资源把声势做大。非法集资人通常会举办各种造势活动,比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等;组织集体旅游、考察等,赠送米面油、话费等小礼品;大量展示各种或真或假的技术认证”“获奖证书”“政府批文;公布一些领导视察影视资料,公司领导与政府官员、明星合影;故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行,其场面之大、规格之高极具欺骗性。

第三步:吸金

想方设法套取你口袋里的钱。非法集资人通过返点、分红,给参与人初尝甜头,使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入,而且比放在自己口袋里还安全,参与人不仅将自己的钱倾囊而出,还动员亲友加入,集资金额越滚越大。

第四步:跑路

非法集资人往往会在吸金一段时间后跑路,或者因为原本就是庞氏骗局人去楼空,或者因为经营不善致使资金链断裂。集资参与人遭受惨重经济损失,甚至血本无归。


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